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Comment ?

Conseil patrimonial

Les bases de ma démarche sont le conseil en gestion de patrimoine et la stratégie patrimoniale.

 

Souvent mes clients me demandent seulement des solutions d'investissement ou de défiscalisation, en immobilier, en finances ou en assurance vie. Or tout investissement doit être regardé sous un angle patrimonial avant tout. Et chaque investissement doit s'insérer dans une logique globale d'enrichissement puis de transmission, ou de cession.

 

La démarche de conseil en gestion de patrimoine est une mission en tant que telle. Je vous propose donc un audit patrimonial complet ou simplement l'analyse d'un des aspects de votre situation : fiscalité, organisation, transmission, protection du conjoint survivant...

 

N’hésitez pas à prendre contact pour faire un premier point ensemble sur votre situation.

 

Immobiliers

L’immobilier socle favori du patrimoine des français constitue un des moyens les plus pertinents de la phase d’enrichissement et de prévoyance des clients. En combinant l’effet de levier du crédit et la prévoyance l’immobilier  permet de créer de la richesse et de protéger la famille il présente de nombreux avantages :

 

• Possibilité d’acquérir un ou plusieurs biens avec un apport personnel faible, voire nul

• Le financer à crédit par le biais de revenus réguliers

• Protéger ses proches grâce aux assurances liées aux prêts

• Diminuer sa fiscalité personnelle en bénéficiant de mesures incitatives instaurées par le législateur

• Se constituer un capital à terme, pouvant générer des revenus complémentaires

 

Que vous envisagiez une opération de rendement ou de défiscalisation, je suis en mesure de vous aider à construire votre projet en l’intégrant dans la gestion globale de votre patrimoine. Je sélectionne des opérations de qualité en toute indépendance, chez des partenaires de grands noms et vous assure un suivi rigoureux dans la durée.

Assurance Vie

Le choix des outils pour la mise en Å“uvre de la stratégie s’inscrit toujours dans une logique patrimoniale. C’est pourquoi j’associe et la prévoyance à une stratégie globale de gestion de votre patrimoine en intégrant une donnée essentielle l’âge du client. Ainsi l’assurance vie est un moyen efficace en phase de couverture du besoin  et de transmission pour :

 

• Assurer votre besoin

• Protéger votre conjoint et/ou vos héritiers

• Organiser votre patrimoine et le cas échéant votre succession

• Bénéficier de manière concomitante d’une fiscalité avantageuse

 

Le développement et la sécurisation de votre patrimoine demandent des compétences particulières. C’est pourquoi je vous invite à me consulter pour approfondir certains aspects.

Financiers

La notion d’allocation d’actif fait partie de ma mission de CGPI, cette expertise est une véritable valeur ajoutée offerte à mes clients car je propose des solutions sur-mesure tout en intégrant leurs contraintes et leurs évolutions personnelles ou professionnelles (changement de situation familiale, départ à la retraite…) et les évolutions des marchés

 

• Le Conseil en Investissements Financiers, activité réglementée par l’Autorité des Marchés Financiers, a pour objet, non de vous convaincre d’acheter ou de souscrire à tel produit, mais de diagnostiquer la correspondance entre un besoin, un niveau de risque souhaité et assumé, et une solution financière. Le plus grand équilibre à réaliser est sans nul doute le triptyque :

 

Risque-Performance-Liquidité

 

Mon rôle, au travers de pédagogie, lors de nos échanges, consistera à bien analyser en préalable toutes les composantes de votre situation :

 

• groupe familial

• besoins et objectifs

• patrimoine et flux

• aversion au risque

• souhait de performance

 

C’est sur ces bases que nous pourrons seulement passer à l’étape suivante, qui consiste à vous proposer une ou plusieurs solutions d’investissements, compréhensibles, parmi, toutes celles que le marché peut offrir.

 

Lors d’un rendez-vous, nous pourrons étudier ensemble les différentes solutions adaptées à votre profil et à vos objectifs.

 

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